基金CRM系统主要是私募和公募机构用来管理客户和业务运营的CRM系统。
有些私募基金是针对少数几个LP进行募资，每个LP出资金额上亿甚至更高。几年也不太需要更多的LP。这种私募基金其实是不太需要CRM系统的。就这么几个LP，脸上有几根汗毛都很熟悉，就不需要借助软件系统来管理了。
当然很多私募基金还是希望找到更多的LP，来扩大基金的规模。在房地产上升期的时候，这种基金特别多，而且出现了很多第三方财富机构，来替私募基金募资。也有不少私募基金自己组建团队来募资。这两种方式整体运行的模式都是和保险公司的类似。团队成员一般叫理财师和理财顾问，相当于保险经纪人。高峰事情，有不少基金或者三方财富的理财师团队高达上千人，全国各地都有分公司。基金的投资人也相当平民化，很多都是只投资100万的起步额度。
有这么多投资人，这么多理财顾问的情况下，这时候就必须得有CRM系统来管理了。否则公司有多少客户，有多少理财师都不知道（理财师流动性相当高），业务怎么开展。
这两年针对房地产，以及地方债的基金相对减少了。针对股市的基金略有增加。随着经济逐步复苏，相信未来两年针对股市的私募基金数量会逐渐增加。作为一个希望持续经营，发展壮大的基金机构来说，一套基金CRM系统还是必不可少的。
一套适合的基金行业的CRM应该有以下8个核心功能：
- 客户档案管理。
不同于消费品客户，私募基金客户一般都有较强的财力，值得终身服务，持续交易，价值持续性很强。因此不管理财师如何流动，客户档案留存是必须的。
当然这里最重要的是要保密。一个是客户隐私的考虑，一个是防止抢客户造成团队矛盾，另外更重要的是客户资料不能流失到竞争对手那里去。因此各人只能看自己的客户尤为重要。
作为私募基金的客户来说，还有一个投资人风险等级测评，这既是合规的要求，也是有效推荐产品的手段。投资人通过软湖基金CRM（原名为天衣基金CRM）小程序很方便就可以进行测评，而且测评结果留存到服务器上，合规成本不用消耗过高的人力投入，而且能很方便的留存。免得检查的时候找不到，就麻烦了。有的投资人亏损了投诉，基金管理人找不到当初的测评材料，就只能干赔了。
- 产品资料，参数的维护
私募基金设计好产品后，相关文件都得有正式的版本，以便理财师分享给客户。而且能通过小程序持续的进行产品信息披露，来满足合规要求。
产品募集的过程中，产品资料，收益参数等能方便理财师方便的分发给客户，而且带理财师或者客户水印文字，而不是在微信群里随意发送，风险极大。
- 募集过程的管理
基金募集的过程环节较多，各种电子资料不能缺失，双录要留存好。而且募集订单应当按照流程逐节点审核资质，证件，银行卡，到款情况等。手工操作的话很容易出现错漏。通过软湖基金CRM（原名为天衣基金CRM）的募集过程（包括赎回，转投等各种特殊流程）管理，通过系统来控制不出差错，业务运行更安全。而且全国都通过网上跑流程，速度很快，大大降低人员成本。
- 清算管理
客户、产品一多，还本付息，清算的工作量就相当的大了，靠人工倒腾Excel表的话，一个是耗时耗力，一个是很容易出错。一旦出错，对机构的声誉影响是非常不好的。用软湖基金CRM，这些计算的工作机器就都自动完成了，人基本都不用操心。
- 市场活动
基金公司一般都要搞很多活动来给老客户介绍新产品，邀约新客户。期间客户统计，到场登记，以及后期的效果分析都很难做。有了软湖CRM，可以发二维码邀约。客户扫码报名，现场扫码签到。而且可做1个月，3个月，6个月活动签单统计。
活动的各项成本也可做预算决算。分公司做活动可以线上申请审批。整个流程方便多了。
- 客户关怀
作为高净值客户，不做客户关怀就等于把客户往竞争对手怀里推。线下的礼品，活动效率低，而且容易产生跑冒滴漏，还得有专人来管理礼品。通过软湖CRM的小程序积分权益商城。客户募集金额产生积分权益，客户投资人自己在线用积分权益兑换礼品，活动。这样就不用什么精力来管理，而且通过小程序再分享理财知识资讯，更加强了客户的参与感和粘性。
- 领导管理驾驶舱
很多基金公司用软湖基金CRM前，每月经营会之前，财务，HR和各分公司相关人都要熬夜加班来整理各种产品，客户，团队分析报表。使用了软湖CRM后，根本就不需要准备了，直接打开CRM投屏就能看各种数据分析。领导平时在机场打开手机也能看，还是实时的。决策效率大大提高。
- 理财师手机端
软湖基金CRM给理财师提供了手机端。这样理财师随时随地就可以看产品资料，提交募集订单，接受客户产品到期通知，生日提醒等。大大方便理财师维护客户，促进成交，方便募集。
总之，基金CRM的作用一个是留存客户资料，运营数字化，方便日常业务开展， 也方便管理决策，是一个规模化基金的运营必备利器，能大幅提高运营效率，降低合规风险。
